מעבירים רכוש בין דורות? תכננו טוב מראש

כשבאים לחלק רכוש, לרבות כספים, המטרה היא שרכוש זה ישמש את היורש לאורך תקופה ארוכה ויהווה בסיס כלכלי לפעולותיו במשך שנים רבות לאחר שיקבל את חלקו בירושה. רו"ח אלון ברוידא,מנכ"ל "מחשבה קדימה", מזהיר כי לקוחות מובחרים של מערכת הבנקאות נוטים לשכנע את עצמם כי אין להם צורך בתיכנון וכי רכושם צפוי להתחלק מעצמו. אז זהו שלא. לכן, טוען רואה החשבון ברוידא, אין לקחת את המעבר הזה כמובן מאליו. צריך להבין שמדובר בתהליך וכדאי שילווה אותו גם איש מקצוע. חשוב לדבר, להנחיל ערכים, לבנות מנגנונים לניהול כספים, למנוע מעילות, ולגבש הסכמות במשפחה ולמעשה - לעצב חוקה משפחתית.